Nội dung chính
Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh trang sức PNJ (PNJP).
Những thông tin sau dựa trên báo cáo thanh tra của NHNN, đồng thời bổ sung các số liệu và nhận định từ các nguồn uy tín như báo cáo thị trường vàng của Bộ Công Thương 2023.
1. Tổng quan về PNJP
PNJP là công ty con của Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ), một trong những thương hiệu trang sức hàng đầu Việt Nam. Theo báo cáo năm 2023, PNJ chiếm khoảng 15% thị phần vàng trang sức trong nước và có vốn điều lệ 500 tỷ đồng.
2. Kết luận chung của thanh tra
NHNN đánh giá PNJP là doanh nghiệp quy mô lớn, hoạt động hiệu quả, tạo việc làm và đóng góp đầy đủ nghĩa vụ thuế cho địa phương. Công ty cũng đáp ứng phần lớn các yêu cầu về sản xuất, mua bán, gia công và xuất khẩu vàng, đồng thời có quy trình nội bộ và báo cáo định kỳ theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.
3. Những vi phạm được nêu ra
- Phòng, chống rửa tiền: PNJP chưa kịp thời chỉ định, đăng ký cán bộ phụ trách; hồ sơ nhận dạng khách hàng còn thiếu sót; báo cáo giao dịch lớn bị chậm trễ.
- Thuế: Công ty khai không đúng kỳ tính thuế cho một số nghiệp vụ, tuy nhiên không gây thiếu thuế theo Luật Quản lý thuế 2019.
4. Hình thức xử phạt
NHNN Khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền và gửi văn bản tới Cục Thuế TP.HCM để xem xét xử lý các sai sót thuế.
5. Kiến nghị và khuyến nghị
Thanh tra yêu cầu PNJP thực hiện nghiêm túc 03 kiến nghị và 02 khuyến nghị, bao gồm:
- Thiết lập bộ phận chuyên trách phòng, chống rửa tiền và hoàn thiện hồ sơ KYC.
- Đăng ký và công khai thông tin cán bộ phụ trách theo quy định.
- Rà soát, điều chỉnh quy trình khai thuế để tránh sai sót.
- Áp dụng hệ thống báo cáo giao dịch lớn tự động, giảm thiểu thời gian trễ.
- Thực hiện đào tạo định kỳ cho nhân viên về quy định AML và thuế.
6. Góc nhìn chuyên môn
Việc NHNN đưa ra các kiến nghị cụ thể cho PNJP không chỉ giúp doanh nghiệp nâng cao chuẩn mực quản trị rủi ro mà còn góp phần ổn định thị trường vàng trang sức, giảm thiểu rủi ro tài chính hệ thống. Các chuyên gia tài chính khuyên các doanh nghiệp trong ngành nên học hỏi từ trường hợp này, đầu tư vào công nghệ giám sát giao dịch và xây dựng văn hoá tuân thủ nội bộ.
PNJP, với vị thế là một trong những doanh nghiệp lớn trong lĩnh vực, có cơ hội chuyển đổi các vi phạm thành cơ hội cải tiến, nâng cao uy tín thương hiệu và đáp ứng yêu cầu ngày càng khắt khe của regulator.